NBA reageert op AMLA-voorstellen voor informatie-uitwisseling tussen FIU’s
De NBA heeft op 5 oktober 2026 gereageerd op voorstellen van de Europese antiwitwasautoriteit AMLA. Deze voorstellen bevatten technische regels voor grensoverschrijdende informatie-uitwisseling tussen Financial Intelligence Units (FIU’s).
Ontvangende FIU beoordeelt relevantie
De NBA steunt het voorstel om de ontvangende FIU te laten beoordelen of informatie relevant is. Deze FIU kan daarbij rekening houden met het nationale risicokader, beschikbare informatie en operationele prioriteiten. Over de operationele balans tussen snelle informatie-uitwisseling en het voorkomen van overbelasting van FIU’s geeft de NBA geen oordeel.
Selectiecriteria sluiten niet altijd aan
De voorgestelde geautomatiseerde selectiecriteria sluiten volgens de NBA echter niet altijd aan op de informatie waarover niet-financiële instellingen beschikken. Niet-financiële instellingen beschikken niet altijd over gegevens zoals nationaliteit, geboorteland of het land dat een identiteitsdocument heeft uitgegeven. Andere gegevens kunnen relevanter zijn, zoals de woonplaats van een wederpartij, de herkomst of bestemming van geldstromen en de locatie van onderliggende activiteiten.
De NBA pleit daarom voor een combinatie van geautomatiseerde en andere objectieve criteria. Dit verkleint het risico op te veel en te weinig informatie-uitwisseling. Ook stelt de NBA een lerende cyclus voor, waarin FIU’s de criteria verbeteren met praktijkervaring en feedback.
Criteria voor primary subject heroverwegen
Volgens de NBA vragen ook de criteria voor het bepalen van de primary subject van een melding om heroverweging. Vooral de financiële rangschikking is moeilijk toepasbaar voor instellingen zonder rekeningrelaties en vergelijkbare transactiestromen. Deze rangschikking werkt met een score van 1 tot en met 5, gebaseerd op het aandeel en de waarde van gekoppelde transacties.
De NBA vraagt AMLA te beoordelen of de definitie en criteria geschikt zijn voor alle categorieën meldingsplichtige instellingen. Zij beoordeelt de voorstellen als geheel als ‘enigszins ontoereikend’.