Accountants vragen om eenvoudiger Europees meldformat voor witwasmeldingen
De Europese anti-witwasautoriteit AMLA werkt aan een nieuw Europees format voor het melden van verdachte transacties en activiteiten. Wij steunen het doel om meldingen binnen Europa verder te harmoniseren. We waarschuwen wel dat de voorstellen voor accountants te ver gaan.
Beschikbaarheid en toegevoegde waarde van gevraagde gegevens
Het voorstel bevat een groot aantal verplichte gegevensvelden. Veel van deze informatie is niet standaard beschikbaar bij accountants. Daarnaast is niet altijd inzichtelijk welke bijdrage de gevraagde gegevens leveren aan de analyse en beoordeling van verdachte transacties of activiteiten door Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU-Nederland).
Hierdoor kunnen de administratieve lasten en implementatiekosten aanzienlijk toenemen. Ook bestaat het risico dat meldingen vertraging oplopen doordat niet alle gevraagde gegevens direct beschikbaar zijn.
Voorstel sluit onvoldoende aan op accountantspraktijk
Wij vragen om een betere aansluiting op de praktijk van accountants. Veel voorgestelde gegevensvelden lijken vooral gericht op banken en andere financiële instellingen. Accountants beschikken vaak over andere informatie en signaleren verdachte transacties of activiteiten meestal achteraf.
De NBA pleit voor een proportionele aanpak
Wij vragen AMLA om per gegevensveld te beoordelen of het echt noodzakelijk is voor de analyse door FIU-Nederland. Niet-essentiële gegevens zouden moeten vervallen of alleen gevraagd mogen worden als de informatie beschikbaar is.
Harmonisatie is een goed doel, maar nieuwe meldvereisten mogen accountants niet belemmeren om vermoedens van witwassen of terrorismefinanciering tijdig te melden.